Мошенники по инвестициям как работают
Как работают мошенники по инвестициям
Мошенники по инвестициям используют различные методы, чтобы обмануть инвесторов и украсть их деньги. Вот некоторые распространенные схемы:
1. Понци
Мошенники привлекают инвесторов, обещая высокую прибыль.
Деньги новых инвесторов используются для выплаты дивидендов существующим инвесторам, создавая иллюзию реальной прибыли.
Схема рушится, когда поток новых инвесторов иссякает, и мошенники скрываются с деньгами.
2. Пирамиды
Мошенники набирают участников, которые платят первоначальный взнос и вербуют новых членов.
Инвесторы получают комиссию за привлечение новых участников, создавая впечатление быстрой и легкой прибыли.
Схема рушится, когда цепочка участников истощается, и верхние уровни пирамиды получают основную часть прибыли.
3. Фиктивные инвестиции
Мошенники продают поддельные или переоцененные инвестиционные продукты, такие как акции, облигации или недвижимость.
Инвесторы теряют свои вложения, когда мошенники скрываются с деньгами.
4. Незарегистрированные брокеры
Незарегистрированные брокеры не подлежат регулированию и не имеют права заниматься инвестиционной деятельностью.
Мошенники используют их в качестве прикрытия для совершения мошеннических операций и кражи денег инвесторов.
5. Онлайн-мошенничество
Мошенники используют веб-сайты, электронную почту и социальные сети для привлечения инвесторов.
Они предлагают несуществующие инвестиционные возможности или крадут личные данные инвесторов для получения доступа к их счетам.
6. Мошенничество с целевыми пенсионными планами
Мошенники предлагают инвестиции в целевые пенсионные планы (IRA) или другие пенсионные счета.
Они часто используют агрессивные тактики продаж и делают ложные обещания о высокой прибыли.
Инвесторы могут потерять свои вложения и столкнуться с налоговыми штрафами.
7. Криптовалютное мошенничество
Мошенники используют криптовалюты, такие как биткойн, для совершения схем Понци и других видов мошенничества.
Высокая волатильность и анонимность криптовалют затрудняют отслеживание и восстановление украденных денег.
Общие признаки мошенничества по инвестициям:
Обещание необычно высокой или гарантированной прибыли
Слишком хорошие, чтобы быть правдой, предложения
Чрезмерное давление на принятие решения
Незарегистрированные или нелицензированные брокеры
Сложные или непонятные инвестиционные продукты
Отсутствие прозрачности или отчетности
